Crédito e
Relacionamento
Como criar experiência e conexão com o cliente, fidelizar e usar consórcio e crédito como ferramentas de relacionamento.
FORMAÇÃO PROFISSIONAL · VÉRTICE ACADEMY
Para quem quer entrar ou acabou de chegar no alta renda
Formação Gerente Alta Renda
Domine crédito, investimentos, seguro de vida e sucessão patrimonial no nível que o cliente alta renda exige, aprendendo com quem atende esse cliente todos os dias.
Você não precisa virar especialista em cada produto. Precisa saber conduzir a conversa, entender o patrimônio do cliente, identificar a oportunidade certa e saber a hora de chamar o especialista. Em aulas ao vivo e gravadas, três profissionais do mercado te ensinam a fazer isso na prática, para você assumir a cadeira do alta renda com segurança.
QUERO ENTRAR NA FORMAÇÃO ↗Aulas ao vivo e gravadas | Acesso vitalício | Certificado | Garantia de 7 dias
01
CONHECIMENTO QUE
VIRA CONVERSA
VIRA CONVERSA
INVESTIMENTOS • CRÉDITO • GESTÃO DE CARTEIRA • SUCESSÃO PATRIMONIAL • SEGURO DE VIDA • ALTA RENDA • INVESTIMENTOS • CRÉDITO • GESTÃO DE CARTEIRA • SUCESSÃO PATRIMONIAL •
A NOVA CADEIRA
Varejo e alta renda parecem dois bancos diferentes dentro da mesma estrutura.
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Quem já fez essa transição sabe. Muda o cliente, muda a conversa, muda a cobrança.
No varejo, você vendia produto. No alta renda, o cliente quer um gerente que entenda do patrimônio dele.
E aí os medos aparecem:
- O cliente é investidor e pergunta da carteira dele. Você trava.
- Você vai oferecer seguro de vida e ele responde que já tem uma holding. Você não sabe o que dizer.
- Ele pergunta o que você acha do cenário econômico. Você não acompanhou as notícias da semana.
- Ele já foi mal atendido com previdência e COE. E desconfia de tudo o que você oferece.
- Ele recebe ligação de outros bancos todos os dias. E você ainda não deu um motivo para ele ficar.
- A carteira é enorme, o tempo é curto e você não sabe por onde começar.
“O cliente alta renda percebe na primeira reunião se você domina o assunto ou se está improvisando.”
O PROBLEMA
Ninguém te ensina a ser gerente alta renda.
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Quando você chega no segmento, recebe um onboarding. Ele fala de comportamento, de postura, de linguagem verbal e não verbal, de perfil do cliente.
Tudo isso é importante. Mas não te ensina o que fazer quando o cliente pergunta como funciona uma holding, por que vale a pena um crédito com garantia ou como o seguro de vida entra na sucessão dele.
O resto você precisa aprender sozinho. Na prática. Na frente do cliente.
O CUSTO
No alta renda, o tempo de adaptação é curto.
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O segmento cobra resultado consolidado. Quem não domina as alavancas perde cliente para a concorrência, não entrega o resultado esperado e fica exposto.
A cobrança não espera você aprender sozinho.
PARA QUEM É
Para quem quer entrar na reunião sabendo o que fazer.
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- 01Está no varejo e quer fazer a transição para assistente, agente de negócios ou gerente alta renda.
- 02Acabou de assumir uma carteira alta renda e precisa se consolidar no segmento.
- 03Já está no alta renda, mas sente que falta repertório para conversar com o cliente.
- 04Quer conversar com segurança sobre crédito, investimentos, seguro e sucessão.
FEITA PARA QUEM TRABALHA OU QUER TRABALHAR EM SEGMENTOS COMO
A FORMAÇÃO
Não é curso de entrevista.
Não é trilha de carreira.
É formação profissional.
A Formação Gerente Alta Renda é a primeira formação profissional da Vértice Academy. É a formação completa do gerente alta renda, organizada nas alavancas que movem a carteira.
Aqui você aprende com profissionais que atendem esse cliente, dominam os produtos e sabem o que funciona na mesa de negociação.
VER A GRADE COMPLETA ↘AS ALAVANCAS
As alavancas que movem a carteira alta renda.
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Crédito e
Seguro de Vida
e Sucessão
Como funciona o seguro de vida, o papel dele na sucessão, regimes de bens, ITCMD, holding, e como vender e tratar as objeções.
Investimentos
Os principais produtos de renda fixa e variável, previdência, COE, como montar uma alocação, entender o perfil do cliente e usar o cenário econômico na conversa.
QUEM VAI TE ENSINAR
Profissionais que conhecem as conversas que acontecem nesse mercado.
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01CRÉDITO E RELACIONAMENTO
Marcelo Brito
Estratégias de crédito, relacionamento e desenvolvimento de uma carteira de clientes Alta Renda.
02SEGURO E SUCESSÃO
Bruno Toledo
Uma visão prática para ampliar o diagnóstico financeiro e conduzir conversas de proteção patrimonial.
03INVESTIMENTOS
Leonardo Portes
Investimentos, perfil do cliente e construção de soluções para clientes de maior patrimônio.
QUEM ESTEVE NA IMERSÃO
O que disseram os participantes da Imersão Alta Renda.
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Gerentes, assistentes e especialistas de Personnalité, Principal, Select, Uniclass, Sicredi e Sicoob estiveram na sala. Veja o que eles disseram.
GRADE COMPLETA
Tudo o que você vai aprender.
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01MARCELO BRITOCrédito e Relacionamento−
AO VIVO
- Experiência e Conexão com o Cliente
- Produtos de Fidelização
- Consórcio
- Crédito com Garantia
- Crédito sem Garantia
GRAVADAS
- Gestão de Carteira e Prospecção de Novos Clientes
- Gestão de Tempo, Agenda e Produtividade no Alta Renda
02BRUNO TOLEDOSeguro de Vida e Sucessão Patrimonial+
AO VIVO
- Como Vender Seguro com Cobertura em Vida
- Como Vender Seguro para Sucessão
- Como Tratar Objeções: Cobertura em Vida
- Como Tratar Objeções: Sucessão
GRAVADAS
- O Seguro Tradicional
- O Seguro Resgatável Não é Resgatável
- IPCA + Imposto de Renda
- Congelamento de Risco
- Depois de 2 Anos o Cliente Resgata 100%
- O ITCMD é Obrigação do Cliente
- Separação Total de Bens
- Comunhão Universal de Bens
- Comunhão Parcial de Bens
- Holding x Seguro de Vida
- Previdência x Seguro de Vida
03LEONARDO PORTESInvestimentos+
AO VIVO
- Renda Fixa e Renda Variável
- Previdência: Portabilidade, Aporte + COE
- Asset Allocation
- Cenário Econômico
GRAVADA
- Perfil de Cliente
COMO FUNCIONA
Formação para encaixar na sua rotina.
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Aulas ao vivo
Encontros com os professores para aplicar o conteúdo e tirar dúvidas. Todas ficam gravadas e sobem na plataforma.
[DIAS E HORÁRIOS]Aulas gravadas
Assista no seu ritmo, quantas vezes quiser.
ACESSO VITALÍCIOCertificado
Certificado de conclusão da Formação Gerente Alta Renda.
INCLUSOA TRANSFORMAÇÃO
Ao final da Formação, você vai saber conduzir.
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- Conduzir a conversa com o cliente alta renda com segurança.
- Identificar quando oferecer crédito, consórcio, seguro ou investimento.
- Explicar seguro de vida e sucessão de forma simples e consultiva.
- Responder às objeções mais comuns sem travar.
- Organizar sua carteira, sua agenda e sua prospecção.
O QUE ESTÁ INCLUSO
Ao entrar hoje, você recebe:
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Formação Gerente Alta Renda completa: aulas ao vivo e gravadas com os três especialistas[VALOR]
Materiais de apoio de todas as aulas[VALOR]
Grupo exclusivo de alunos[VALOR]
Certificado de conclusãoINCLUSO
Acesso vitalícioINCLUSO
BÔNUS
Trilha de Entrevista Itaú Personnalité[VALOR]
Trilha de Entrevista Bradesco Principal[VALOR]
Trilha de Entrevista Santander Select[VALOR]
Calculadora de Consórcio[VALOR]
Calculadora de Apólice de Seguro de Vida[VALOR]
Total[SOMA DOS VALORES]
CONDIÇÃO ESPECIAL
A sua próxima conversa pode começar aqui.
Condição especial de lançamento.
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FORMAÇÃO GERENTE ALTA RENDA
Participante da Imersão Alta Renda: use o cupom [CUPOM] e garanta [DESCONTO].
Condição válida até [DATA E HORA].
QUERO GARANTIR MINHA VAGA ↗GARANTIA
Garantia de 7 dias.
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Entre, assista às aulas, acesse os materiais. Se em até 7 dias você sentir que a Formação não é para você, devolvemos 100% do valor. Sem perguntas.
PARA QUEM NÃO É
Clareza também é saber quando não entrar.
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Para quem procura preparação para entrevista. Para isso, existem as Trilhas de Entrevista da Vértice.
Para quem quer se tornar especialista em investimentos.
Para quem não está disposto a aplicar o que aprende na carteira.
PERGUNTAS FREQUENTES
Algumas respostas importantes.
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Ainda não estou no alta renda. A Formação serve para mim?−
Sim. Ela foi feita também para quem está no varejo e quer chegar ao segmento preparado. E os bônus de entrevista te ajudam no processo seletivo.
Já tenho CPA-20. Preciso da Formação?+
A certificação te habilita a vender investimentos. A Formação te ensina a conduzir a conversa com o cliente alta renda em todas as alavancas: investimentos, crédito, seguro e sucessão.
Meu banco já me treina. Por que fazer?+
O treinamento interno costuma focar em comportamento e postura. A Formação foca no que você precisa saber para conversar sobre os produtos e o patrimônio do cliente.
Não tenho tempo. Como faço?+
As aulas ao vivo ficam gravadas e o acesso é vitalício. Você assiste no seu ritmo.
Trabalho em cooperativa. Serve para mim?+
Sim. As alavancas do alta renda são as mesmas em banco e em cooperativa.
As aulas ao vivo ficam gravadas?+
Sim. Sobem na plataforma após cada encontro.
Por quanto tempo tenho acesso?+
O acesso é vitalício.
Tem certificado?+
Sim.
O material de apoio fica disponível?+
Sim. Todos os materiais ficam na plataforma.
Como recebo o acesso?+
Após a compra, você recebe o acesso no e-mail cadastrado, enviado pela Kiwify.
FORMAÇÃO GERENTE ALTA RENDA
No alta renda, se o cliente precisa pedir, você já está atrasado.
Chegue preparado. Aprenda com quem atende esse cliente todos os dias e pare de improvisar.
QUERO ENTRAR NA FORMAÇÃO ↗